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关于开展防范和处置单用途商业预付卡领域非法集资风险的通知
字体:【】 【】 【】 发布时间: 2018-04-03 10:58 信息来源:秩序处

各县(市)区、开发区商务主管部门,市商务综合执法大队: 

   为进一步加强单用途商业预付卡管理工作,有效防范和化解当前可能存在的非法集资风险,维护市场秩序和人民群众合法权益,根据《安徽省商务厅关于开展防范和处置单用途商业预付卡领域非法集资风险的通知》(皖商办秩函〔2018179号)要求,我局决定在全市开展防范和处置单用途商业预付卡领域非法集资风险排查工作。现就有关事项通知如下: 

    一、排查对象 

  (一)全市范围内单用途商业预付卡发卡企业,重点是已备案的集团、品牌和规模发卡企业。 

  (二)拥有单一营业场所的发卡企业全部排查,拥有多个营业场所的发卡企业选取1-2个营业网点进行排查。 

    二、排查重点 

    企业公开承诺在购卡人持卡期间给予其货币、实物、预付价值形式回报的发卡行为。 

  三、排查方式 

  各县(市)区、开发区商务主管部门可根据当地实际情况采取以下方式开展排查: 

  (一)现场查阅发卡企业和售卡企业在营业网点公示的发卡章程、购卡协议以及宣传海报、手册等资料,网上查阅发卡企业官方网站内公示的上述资料。 

  (二)当面询问营业网点售卡人员,电话或网上询问发卡企业的在线客服人员。 

  (三)现场查看发卡企业业务系统记录,调取发卡企业预付卡业务数据(预收资金余额、存管资金比例等等)。 

  (四)受理消费者关于发卡企业涉嫌非法集资行为的12312投诉举报。 

    四、工作要求 

  (一)加强领导。各县(市)区、开发区商务主管部门要高度重视,认真研究,抓好落实,摸清本辖区内单用途商业预付卡备案企业非法集资风险底数,查找风险漏洞,化解风险隐患。 

  (二)建立机制。各县(市)区、开发区商务主管部门要建立排查工作责任制,做到分工明确、责任到人。要建立日常监督检查制度和部门协作联动机制,逐步形成非法集资风险防控和处置长效机制。建立媒体沟通协调机制,充分利用各种渠道加强宣传教育,引导社会公众增强风险意识和辨别能力,自觉远离非法集资。 

  (三)妥善处置。各县(市)区、开发区商务主管部门要认真区分违规经营、违法犯罪与业务创新的不同性质,对排查出的风险线索进行审慎处置。对可能涉嫌非法集资的,及时会同相关部门进行认定。对已认定为非法集资犯罪的,配合相关部门依法予以严厉打击,妥善处置。 

  (四)信息报送。各县(市)区、开发区商务主管部门要通过单用途商业预付卡业务信息系统“监督检查”模块记录企业风险排查情况,并将本辖区内专项排查工作总结,于615日前报送纸质报告及电子版。报告内容包括专项排查工作情况、存在的风险和问题、下一步工作建议以及排查中发现的涉嫌非法集资案例。 

  在排查过程中,如发现其他违规发卡问题,按照《单用途商业预付卡管理办法》有关规定进行处理。如发现可能涉嫌非法集资或其他重大风险和问题,及时向当地人民政府和市商务局报告。 

  联系人:市商务局市场秩序处   张敏  

  电话:63538366(传真)   邮箱:455040650@qq.com 

    

  合肥市商务局 

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